Politique AML de Coco Loco Holdings N.V.
Dernière mise à jour : 22 septembre, 2023
Pour les dépôts et les retraits d'espèces.
politique de lutte contre le blanchiment d'argent de www.betcoco.com.
Introduction : betcoco.com est exploité par Coco LocoHoldings NV ayant son siège à Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curaçao. Numéro d'enregistrement de la société 162531.
Objectif de la politique AML : Nous cherchons à offrir la plus grande sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur betcoco.com pour cela, une vérification des comptes en trois étapes est effectuée afin d'assurer l'identité de nos clients. La raison en est de prouver que les détails de la personne enregistrée sont corrects et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre, ce qui crée le cadre général de la lutte contre le blanchiment d'argent. Nous tenons également compte du fait qu'en fonction de la nationalité et de l'origine, le mode de paiement et de retrait doit faire l'objet de mesures de sécurité différentes.
Betcoco.com met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de blanchiment d'argent, y compris en consacrant les moyens appropriés. ; betcoco.com s'engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conformément aux lignes directrices de l'UE, à la conformité et demande à la direction et aux employés d'appliquer ces normes pour empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent.
Le programme AML de betcoco.com est conçu pour être conforme à :
UE : "Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux" UE : "Règlement 2015/847 relatif aux informations accompagnant les transferts de fonds" UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre de personnes et un embargo sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage BE : "Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et à la limitation de l'utilisation de l'argent liquide
Définition du blanchiment de capitaux:
Le blanchiment d'argent est entendu comme:
- La conversion ou le transfert de biens, notamment d'argent, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illégale des biens ou d'aider toute personne impliquée dans la commission d'une telle activité à échapper aux conséquences juridiques de son action ou de celle de son entreprise;
- La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs à un bien ou de la propriété d'un bien, en sachant que ce bien provient d'une activité criminelle ou d'un acte de participation à une telle activité ; - L'acquisition, la détention ou l'utilisation de biens, en sachant, au moment de la réception, que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'une participation à une telle activité ; -La participation, l'association en vue de commettre, les tentatives de commettre et l'aide, l'assistance, la facilitation et le conseil en vue de commettre l'une des actions visées aux points précédents. Le blanchiment de capitaux est considéré comme tel même si les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d'un autre Etat membre ou sur celui d'un pays tiers.
Organisation de l'AML pour betcoco.com:
Conformément à la législation AML, betcoco.com a désigné le "niveau le plus élevé" pour la prévention du blanchiment d'argent : la direction de Coco LocoHoldings NV en est chargée.En outre, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) est chargé de l'application de la politique et des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent au sein du système.
L'AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la direction générale de Coco Loco Holdings NV.
Modifications de la politique de gestion des risques et exigences de mise en œuvre:
Chaque modification importante de betcoco.com la politique en matière de blanchiment d'argent est soumise à l'approbation de la direction générale de Coco Loco Holdings NV et du responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Vérification en trois étapes:
Vérification de la première étape:
La première étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour effectuer un retrait. En fonction du choix du paiement, du montant du paiement, du montant du retrait, du choix du retrait et de la nationalité de l'utilisateur/client, la première étape de vérification doit être effectuée en premier lieu. La première étape de la vérification est un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être fournies : prénom, second prénom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.
Vérification de la deuxième étape:
La deuxième étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur qui retire plus de 2000 € (deux mille euros).Jusqu'à ce que la deuxième étape de vérification soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu.La deuxième étape de vérification conduira l'utilisateur ou le client à une sous-page où il devra indiquer son identifiant. L'utilisateur/client doit présenter un relevé bancaire ou une facture de service public émis au cours des trois derniers mois, contenant le nom et l'adresse complets du client et une photo de sa pièce d'identité. Un trombone portant un numéro à six chiffres généré de manière aléatoire est placé à côté de sa pièce d'identité : Seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée pour la vérification de l'identité ; selon le pays, la variété des pièces d'identité acceptées peut être différente. Un contrôle électronique sera également effectué pour vérifier si les données remplies lors de la première étape de la vérification sont correctes. Si le test électronique échoue ou n'est pas possible, l'utilisateur/client est tenu d'envoyer une confirmation de son statut de résident actuel. Un certificat d'enregistrement par le gouvernement ou un document similaire est exigé.
Vérification de la troisième étape:
La troisième étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 10000€ (dix mille euros) ou retire plus de 5000 € (cinq mille euros) ou envoie à un autre utilisateur plus de 3000 € (trois mille euros) au cours d'une période de trente (30) jours. Jusqu'à ce que la troisième étape de vérification soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. Pour l'étape 3, il sera demandé à l'utilisateur/au client une source de richesse.Si elle n'est pas fournie dans les 30 jours, les gains seront annulés et le compte sera clôturé.
Identification et vérification du client (KYC)
L'identification formelle des clients lors de l'entrée en relation commerciale est un élément essentiel, tant pour la réglementation relative au blanchiment de capitaux que pour la politique KYC.
Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants:
Une copie de votre passeport, de votre carte d'identité ou de votre permis de conduire.
Veuillez noter que les quatre coins de la carte d'identité doivent être visibles sur la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles à côté de ceux mentionnés ci-dessus. Il se peut que nous demandions tous les détails si nécessaire. Un employé peut procéder à des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.
Preuve d'adresse:
La preuve de l'adresse se fera par le biais de deux contrôles électroniques différents, qui utilisent deux bases de données différentes. En cas d'échec d'un contrôle électronique, l'utilisateur/le client a la possibilité d'apporter une preuve manuelle. Une facture récente d'un service public envoyée à l'adresse enregistrée, émise au cours des trois derniers mois, ou un document officiel délivré par le gouvernement qui prouve votre état de résidence.
Pour que le processus d'approbation soit aussi rapide que possible, veillez à ce que le document soit envoyé avec une résolution claire où tous les coins du document sont visibles et où tout le texte est lisible.
Par exemple : Une facture d'électricité, une facture d'eau, un relevé bancaire ou tout courrier gouvernemental qui vous est adressé. Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.
Source des fonds
Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, il y a un processus de compréhension de la source de richesse (SOW)
Les exemples de SOW sont:
- ;Propriété d'une entreprise
· Employment
· Inheritance
· Investment
· Family
It is critical that the origin and legitimacy of thatwealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask foran additional document or prove.
The account will be frozen if the same user depositseither this amount in one go or multiple transactions which amount to this. Anemail will be sent to them manually to go through the above and an informationon the website itself.
betcoco.com also asks for a bank wire/credit card tofurther insure the Identity of the user/customer. It also gives additionalinformation about the financial situation of the user/customer.
Basic document for step one:
The basic document will be accessible via the settingpage on [betcoco.com]. Every user hasto fill out the following information’s:
· First name
· Second name
· Nationality
· Gender
· Date of Birth
The document will be saved and created by an AI, anemployee may do additional checks if necessary based on the situation.
Additional measurements.
In addition, an AI which is overseen by the AMLcompliance officer will look for any unusual behaviour and report it right awayto a employee of betcoco.com.
According to a risk based few and general experience thehuman employees will recheck all checks which are done bevor by the AI or otheremployees and may redo or do additional checks according to the situation.
In addition, a data Scientist supported by modern,electronic, analytic systems will look for unusual behaviour like: Depositingand withdrawing without longer Betting sessions. Attempts to use a differentBank account to for Deposit and Withdraw, nationality changes, currencychanges, behaviour and activity changes as well as checks, if an account isused by its original owner.
Also, a User has to use the same method for Withdraw ashe used for Deposit, for the amount of the initial Deposit to prevent any MoneyLaundering.
Politcally Exposed Persons (PEP) and Sanctions Policy
Within our AML policy, paramount consideration is grantedto the detection and management of transactions involving Politically ExposedPersons (PEPs) and Sanctioned Individuals and Entities (SIECs). PEPs encompassindividuals occupying prominent public positions or wielding significantinfluence, thereby amplifying the risk of financial misconduct or the misuse ofin-game assets. SIECs are individuals or entities that have been designated bygovernments or international organizations as being involved in terroristfinancing, money laundering, or other financial crimes.
By seamlessly integrating PEP and sanctions screeningprotocols into our AML framework, we are resolutely committed to thwarting anyattempts to exploit our virtual economy for purposes such as graft,malfeasance, or the channeling of unlawful proceeds. Through continuous andvigilant oversight, we are poised to expeditiously identify any potentialengagements with PEPs or SIECs and take decisive measures to fortify thesanctity of our online casino environment. This proactive stance not onlymirrors our dedication to equitable and lucid gaming practices but alsounderscores our unwavering resolve to uphold ethical benchmarks within therealm of virtual gaming.
Enhanced Due Diligence
As an integral facet of our AML strategy, Enhanced DueDiligence (EDD) holds a pivotal role in our commitment to maintaining a secureand transparent gaming environment. EDD is a meticulous process thatsupplements standard due diligence procedures and is triggered in cases wherehigher risk is detected, such as transactions involving high-value players,complex financial structures, or jurisdictions with elevated AML risks. Byharnessing advanced technological tools and comprehensive data analysis, wesystematically assess and verify player identities, sources of funds, andtransaction patterns. This multi-faceted approach ensures that we have acomprehensive understanding of our players' financial behaviors, allowing us topromptly identify and address any unusual or potentially illicit activities.Through the application of EDD, we not only fortify our defenses against moneylaundering and fraudulent activities but also cultivate an atmosphere of trust,integrity, and responsible gaming within our online casino platform.
Enterprise-wide risk assessment
As part of its risk-based approach, betcoco.com has conducted anAML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and understand risksspecific to betcoco.com and its business lines.
The AML risk policy is determined after identifying anddocumenting the risks inherent to its business lines such as the services thewebsite offers. The Users to whom services are offered, transactions performedby these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations ofthe bank’s operations, customers and transactions and other qualitative andemerging risks. The identification of AML risk categories is based on betcoco.com understanding ofregulatory requirements, regulatory expectations and industry guidance.Additional safety measures are taken to take care of the additional risks theworld wide web brings with it.
The EWRA is yearly reassessed.
Ongoing transaction monitoring
AML-Compliance ensures that an “ongoing transactionmonitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspiciouscompared to the customer profile.
This transaction monitoring is conducted on two levels:
1) The first Line of Control:
betcoco.com works solely with trusted Payment ServiceProviders whom all have effective AML policies in place as to prevent the largemajority of suspicious deposits onto betcoco.com from taking place withoutproper execution of KYC procedures onto the potential customer.
2) The second Line of Control:
betcoco.com makes its network aware so that any contactwith the customer or player or authorized representative must give rise to theexercise of due diligence on transactions on the account concerned. Inparticular these include:
• Requests for the execution of financial transactions onthe account;
• Requests in relation to means of payment or services onthe account;
Also, the three-step verification with adjusted riskmanagement should provide all necessary information’s about all customers of betcoco.com at all time.
Also, all transaction must be overseen by employees overwatched by the AML compliance officer who is over watched by the general management.
The specific transactions submitted to the customersupport manager, possibly through their Compliance Manager must also be subjectto due diligence.
Determination of the unusual nature of one or moretransactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to theknowledge of the customer (KYC), their financial behaviour and the transactioncounterparty.
These checks will be done by an automated System, whilean Employee crosschecks them for additional security.
The transactions observed on customer accounts for whichit is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities andorigin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are notdirectly justifiable).
Any betcoco.com staff member must inform the AML division ofany atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawfulactivity or source of income known of the customer.
3) The third Line of Control:
As a last line of defense against AML betcoco.com will do manuallychecks on all suspicious and higher risk users in order to fully prevent moneylaundering.
If fraud or Money Laundering is found the authoritieswill be informed.
Reporting of Suspicious transactions on betcoco.com
In its internal procedures, betcoco.com describes inprecise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary toreport and how to proceed with such reporting. Reports of atypical transactionsare analyzed within the AML team in accordance with the precise methodologyfully described in the internal procedures.
Depending on the result of this examination and based onthe information gathered, the AML team:
• will decide whether it is necessary or not to send areport to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Lawof 18 September 2017;
• will decide whether it is necessary to terminate thebusiness relations with the customer.
Procedures
The AML rules, including minimum KYC standards will betranslated into operational guidance or procedures that are available on theIntranet site of betcoco.com.
Record keeping
Records of data obtained for the purpose ofidentification must be kept for at least ten years after the businessrelationship has ended.
Records of all transaction data must be kept for at leastten years following the carrying out of the transactions or the end of thebusiness relationship. This data will be safely, encrypted stored offline andonline.
Training:
betcoco.com human employees will make manual controls ona risk-based approve for which they get special training.
The training and awareness program is reflected by itsusage:
· A mandatory AML training program in accordance with thelatest regulatory evolutions, for all in touch with finances
· Academic AML learning sessions for all new employees. Thecontent of this training program has to be established in accordance with thekind of business the trainees are working for and the posts they hold. Thesesessions are given by an AML-specialist working in Coco Loco Holdings NV AML team.
Auditing
Internal audit regularly establishes missions and reportsabout AML activities.
Data Security:
All data given by any user/customer will be kept secure,will not be sold or given to anyone else. Only
if forced by law, or to prevent money laundering data maybe shared with the AML-authority of the
affected state.
betcoco.com will follow all guidelines and rules of thedata protection directive (officially Directive
95/46/EC)
Contact us:
If you have any questions about our AML and KYC Policy,please contact us:
By email: support@betcoco.com
If you have any complains about our AML and KYC Policy orabout the checks done on your Account and your Person, please contact us:
By email: support@betcoco.com
- ;Emploi- ;Héritage- ;Investissement- ;Famille ;Il est essentiel que l'origine et la légitimité de cette richesse soient clairement comprises. Si cela n'est pas possible, l'employé peut demander un document supplémentaire ou une preuve.Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose soit ce montant en une seule fois, soit plusieurs transactions qui s'élèvent à ce montant. Un courrier électronique leur sera envoyé manuellement pour leur expliquer ce qui précède et leur donner des informations sur le site web lui-même. betcoco.com demande également un virement bancaire/une carte de crédit pour s'assurer de l'identité de l'utilisateur/du client. Il fournit également des informations supplémentaires sur la situation financière de l'utilisateur/client. Document de base pour la première étape :Le document de base sera accessible via la page de configuration sur [betcoco.com]. Chaque utilisateur doit remplir les informations suivantes : - ;Prénom- ;Deuxième nom- ;Nationalité- ;Genre- ;Date de naissance ;Le document sera sauvegardé et créé par une IA, un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation. Mesures supplémentaires.En outre, une IA supervisée par le responsable de la conformité AML recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de betcoco.com.Selon un petit nombre de risques et l'expérience générale, les employés humains revérifieront tous les contrôles effectués auparavant par l'IA ou d'autres employés et pourront refaire ou effectuer des contrôles supplémentaires en fonction de la situation. En outre, un scientifique des données s'appuyant sur des systèmes analytiques électroniques modernes recherchera des comportements inhabituels tels que : Dépôts et retraits sans sessions de paris plus longues. Les tentatives d'utilisation d'un compte bancaire différent pour les dépôts et les retraits, les changements de nationalité, les changements de devise, les changements de comportement et d'activité, ainsi que les vérifications, si un compte est utilisé par son propriétaire initial. En outre, un utilisateur doit utiliser la même méthode de retrait que celle qu'il a utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial, afin d'éviter tout blanchiment d'argent. ;Politcally Exposed Persons (PEP) and Sanctions PolicyDans le cadre de notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, nous accordons une importance primordiale à la détection et à la gestion des transactions impliquant des personnes politiquement exposées (PEP) et des personnes et entités faisant l'objet de sanctions (SIEC). Les PPE sont des personnes qui occupent des postes publics importants ou qui exercent une influence significative, ce qui accroît le risque de malversations financières ou d'utilisation abusive d'actifs du jeu. Les SIEC sont des personnes ou des entités qui ont été désignées par des gouvernements ou des organisations internationales comme étant impliquées dans le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers. En intégrant de manière transparente les protocoles de filtrage des PPE et des sanctions dans notre cadre de lutte contre le blanchiment d'argent, nous sommes résolument engagés à contrecarrer toute tentative d'exploitation de notre économie virtuelle à des fins telles que la corruption, la malversation ou l'acheminement de produits illicites. Grâce à une surveillance continue et vigilante, nous sommes prêts à identifier rapidement tout engagement potentiel avec des PPE ou des SIEC et à prendre des mesures décisives pour renforcer l'inviolabilité de l'environnement de nos casinos en ligne. Cette position proactive ne reflète pas seulement notre dévouement à des pratiques de jeu équitables et lucides, mais elle souligne également notre détermination inébranlable à respecter les normes éthiques dans le domaine des jeux virtuels. ;Diligence raisonnable renforcéeEn tant que partie intégrante de notre stratégie de lutte contre le blanchiment d'argent, la diligence raisonnable renforcée joue un rôle essentiel dans notre engagement à maintenir un environnement de jeu sûr et transparent. L'EDD est un processus méticuleux qui complète les procédures standard de due diligence et qui est déclenché dans les cas où un risque plus élevé est détecté, comme les transactions impliquant des joueurs de grande valeur, des structures financières complexes ou des juridictions présentant des risques élevés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Grâce à des outils technologiques avancés et à une analyse complète des données, nous évaluons et vérifions systématiquement l'identité des joueurs, les sources de financement et les schémas de transaction. Cette approche à multiples facettes garantit que nous avons une compréhension complète des comportements financiers de nos joueurs, ce qui nous permet d'identifier et de traiter rapidement toute activité inhabituelle ou potentiellement illicite. Grâce à l'application de l'EDD, nous renforçons non seulement nos défenses contre le blanchiment d'argent et les activités frauduleuses, mais nous cultivons également une atmosphère de confiance, d'intégrité et de jeu responsable au sein de notre plateforme de casino en ligne. ;Évaluation des risques à l'échelle de l'entrepriseDans le cadre de son approche fondée sur les risques, betcoco.com a mené une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (EWRA) afin d'identifier et de comprendre les risques spécifiques à betcoco.com et à ses secteurs d'activité. La politique de lutte contre le blanchiment d'argent est déterminée après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses secteurs d'activité, tels que les services offerts par le site web. Les utilisateurs auxquels les services sont offerts, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de distribution utilisés par la banque, les emplacements géographiques des opérations, des clients et des transactions de la banque, ainsi que d'autres risques qualitatifs et émergents. L'identification des catégories de risques AML est basée sur la compréhension des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des orientations du secteur.Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour tenir compte des risques additionnels que le World Wide Web entraîne. L'EWRA est réévalué tous les ans. ;Surveillance permanente des transactionsLa conformité AML garantit qu'une "surveillance permanente des transactions" est effectuée pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Cette surveillance des transactions s'effectue à deux niveaux : 1) La première ligne de contrôle:betcoco.com travaille uniquement avec des prestataires de services de paiement de confiance qui ont tous mis en place des politiques efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent afin d'empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur betcoco.com de se produire sans l'exécution correcte des procédures KYC sur le client potentiel.2) La deuxième ligne de contrôle:betcoco.com sensibilise son réseau pour que tout contact avec le client ou le joueur ou le représentant autorisé donne lieu à l'exercice d'une diligence raisonnable sur les opérations effectuées sur le compte concerné. Il s'agit notamment de :- Les demandes d'exécution de transactions financières sur le compte;- Les demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ; En outre, la vérification en trois étapes avec une gestion des risques adaptée devrait fournir toutes les informations nécessaires sur tous les clients de betcoco.com à tout moment.En outre, toutes les transactions doivent être contrôlées par des employés supervisés par le responsable de la conformité AML, lui-même supervisé par la direction générale. Les transactions spécifiques soumises au responsable du service clientèle, éventuellement par l'intermédiaire de son responsable de la conformité, doivent également faire l'objet d'une diligence raisonnable. La détermination du caractère inhabituel d'une ou de plusieurs transactions dépend essentiellement d'une évaluation subjective, en relation avec la connaissance du client (KYC), son comportement financier et la contrepartie de la transaction. Ces contrôles seront effectués par un système automatisé, tandis qu'un employé les recoupera pour plus de sécurité. Les opérations observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile de bien comprendre les activités licites et l'origine des fonds doivent donc rapidement être considérées comme atypiques (car non directement justifiables). Tout betcoco.com doit informer la division AML de toute transaction atypique qu'il observe et qu'il ne peut attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client. 3) La troisième ligne de contrôle : En tant que dernière ligne de défense contre la LAM betcoco.com vérifie manuellement tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin d'empêcher totalement le blanchiment d'argent.Si une fraude ou un blanchiment d'argent est détecté, les autorités en sont informées. Déclaration de transactions suspectes sur betcoco.com Dans ses procédures internes, betcoco.com décrit en termes précis, à l'attention des membres de son personnel, quand il est nécessaire de faire une déclaration et comment procéder à cette déclaration. Les déclarations de transactions atypiques sont analysées au sein de l'équipe AML conformément à la méthodologie précise décrite en détail dans les procédures internes. En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l'équipe LAB : - décidera s'il est nécessaire ou non d'envoyer un rapport à la CRF, conformément aux obligations légales prévues dans la loi du 18 septembre 2017 ;- décidera s'il est nécessaire de mettre fin aux relations commerciales avec le client. ;ProcéduresLes règles de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris les normes minimales en matière de connaissance du client, seront traduites en orientations ou procédures opérationnelles disponibles sur le site intranet de betcoco.com. ;Tenue de registresLes registres des données obtenues à des fins d'identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale. Les enregistrements de toutes les données relatives aux transactions doivent être conservés pendant au moins dix ans à compter de la réalisation des transactions ou de la fin de la relation d'affaires. Ces données seront stockées de manière sûre et cryptée hors ligne et en ligne. Formation:betcoco.com les employés humains effectueront des contrôles manuels sur la base d'une approbation fondée sur le risque pour laquelle ils reçoivent une formation spéciale.Le programme de formation et de sensibilisation est reflété par son utilisation :- ;Un programme de formation AML obligatoire conformément aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux qui sont en contact avec les finances- ;Séances d'apprentissage académique sur la lutte contre le blanchiment d'argent pour tous les nouveaux employés. Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d'entreprise pour laquelle les stagiaires travaillent et des postes qu'ils occupent. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste AML travaillant au sein de l'équipe AML de Coco Loco Holdings NV . AuditL'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités de lutte contre le blanchiment d'argent. Sécurité des données:Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront conservées en toute sécurité et ne seront ni vendues ni communiquées à qui que ce soit d'autre. Seulementsi la loi l'exige ou pour prévenir le blanchiment d'argent, les données peuvent être partagées avec l'autorité AML duÉtat affecté. betcoco.com suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement Directive95/46/EC) ;Contactez-nous :Si vous avez des questions sur notre politique AML et KYC, veuillez nous contacter : Par courriel : support@betcoco.com Si vous avez des réclamations concernant notre politique AML et KYC ou les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter : Par courrier électronique : support@betcoco.com
