AML-policy for Coco Loco Holdings NV
Sist oppdatert: 22. september 2023
For kontantinnskudd og kontantuttak.
AMLs retningslinjer mot hvitvasking av penger på www. betcoco.com .
Introduksjon: betcoco.com drives av Coco LocoHoldings NV har sitt kontor på Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curacao. Selskapets registreringsnummer 162531 .
Mål med AML-policyen: Vi søker å tilby den høyeste sikkerheten til alle våre brukere og kunder på betcoco.com for at en tre-trinns kontoverifisering utføres for å sikre identiteten til kundene våre. Bakgrunnen for dette er å bevise at detaljene til den registrerte er korrekte og at innskuddsmetodene som brukes ikke er stjålet eller blir brukt av noen andre, som er å skape den generelle rammen for kampen mot hvitvasking. Vi tar også hensyn til at avhengig av nasjonalitet og opprinnelse, må betalingsmåten og for å trekke tilbake ulike sikkerhetsmålinger tas.
Betcoco.com iverksetter også rimelige tiltak for å kontrollere og begrense ML-risikoen, inkludert dedikering av passende midler. betcoco.com er forpliktet til høye standarder for anti-hvitvasking (AML) i henhold til EUs retningslinjer, overholdelse og krever at ledelsen og ansatte håndhever disse standardene for å forhindre bruk av tjenestene deres til hvitvaskingsformål.
AML-programmet til betcoco.com er designet for å være i samsvar med:
EU: "Direktiv 2015/849 fra Europaparlamentet og Rådet av 20. mai 2015 om forebygging av bruk av det finansielle systemet for hvitvasking av penger" EU: "Forordning 2015/847 om informasjon som følger med overføringer av midler" EU: Diverse forskrifter som pålegger sanksjoner eller restriktive tiltak mot personer og embargo på visse varer og teknologi, inkludert alle varer med dobbelt bruk BE: «Lov av 18. september 2017 om forebygging av hvitvasking av penger, begrensning av bruk av kontanter
Definisjon av hvitvasking:
Hvitvasking av penger forstås som:
• Konvertering eller overføring av eiendom, spesielt penger, vel vitende om at slik eiendom stammer fra kriminell aktivitet eller fra å delta i slik aktivitet, med det formål å skjule eller skjule den ulovlige opprinnelsen til eiendommen eller for å hjelpe noen som er involvert i utførelsen av slikt en aktivitet for å unngå de juridiske konsekvensene av den personens eller selskapets handlinger;
• Tilsløring eller forkledning av den sanne natur, kilde, plassering, disposisjon, bevegelse, rettigheter med hensyn til eller eierskap til eiendom, vel vitende om at slik eiendom er avledet fra kriminell aktivitet eller fra en handling for deltakelse i en slik aktivitet; • Erverv, besittelse eller bruk av eiendom, vel vitende om, på mottakstidspunktet, at slik eiendom stammet fra kriminell aktivitet eller fra å bistå i en slik aktivitet; •Deltakelse i, assosiasjon til å forplikte seg, forsøk på å forplikte seg og hjelpe, støtte, tilrettelegge og gi råd til å utføre noen av handlingene som er nevnt i punktene før. Hvitvasking av penger skal betraktes som sådan selv når aktivitetene som har generert eiendommen som skal hvitvaskes, ble utført på territoriet til en annen medlemsstat eller i et tredjelands territorium.
Organisering av AML for betcoco.com :
I samsvar med AML-lovgivningen har betcoco.com utnevnt det "høyeste nivået" for forebygging av ML: Den fulle ledelsen i Coco LocoHoldings NV har ansvaret. Videre er en AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) ansvarlig for håndhevelsen av AML-policyen og prosedyrene i systemet.
AMLCO er plassert under det direkte ansvaret til den generelle ledelsen i Coco Loco Holdings NV.
Endringer i AML-retningslinjer og implementeringskrav:
Hver større endring av betcoco.coms AML-policy er underlagt godkjenning av den generelle ledelsen i Coco Loco Holdings NV og anti-hvitvaskingsansvarlig.
Tre trinns bekreftelse:
Trinn én bekreftelse:
Trinn én bekreftelse må utføres av hver bruker og kunde for å trekke seg. Når det gjelder valg av betaling, betalingsbeløp, uttaksbeløp, valg av uttak og nasjonalitet til brukeren/kunden må trinn én bekreftes først. Trinn én bekreftelse er et dokument som må fylles ut av brukeren/kunden selv. Følgende opplysninger må fylles ut: fornavn, andrenavn, fødselsdato, land hvor du har vanlig bosted, kjønn og fullstendig adresse.
Trinn to bekreftelse:
Trinn to bekreftelse må gjøres av hver bruker som tar ut over 2000 € (to tusen euro). Inntil trinn to bekreftelse er fullført, vil uttak, tips eller innskudd bli holdt. Trinn to bekreftelse vil føre brukeren eller kunden til en underside hvor han må sende inn sin ID. Brukeren/kunden må sende inn en kontoutskrift eller en strømregning utstedt i løpet av de siste 3 månedene, inneholdende fullt navn og adresse til kunden og lage et bilde av hans ID. Mens en binders med et sekssifret tilfeldig generert nummer er ved siden av ID-en hans: Bare en offisiell ID kan brukes for ID-verifisering, avhengig av landet kan mangfoldet av aksepterte IDer være forskjellige. Det vil også være en elektronisk sjekk om de utfylte dataene fra trinn én bekreftelse er korrekte. Den elektroniske sjekken vil sjekke via to forskjellige databanker for å sikre at den gitte informasjonen stemmer overens med det utfylte dokumentet og navnet fra ID: Hvis den elektroniske testen mislykkes eller ikke er mulig, må brukeren/kunden sende inn en konformasjon av sin nåværende beboer. Det kreves et registreringsbevis fra myndighetene eller et lignende dokument.
Trinn tre bekreftelse:
Trinn tre bekreftelse må utføres av hver bruker som setter inn over 10 000€ (tenthousand Euros) or withdraws over 5000 € (ti tusen euro) eller tar ut over 5000 € (fem tusen euro) eller sender en annen bruker over 3000 € (tre tusen euro) i løpet av en tretti (30) dagers periode. Inntil trinn tre bekreftelse er utført, vil uttaket, tipset eller innskuddet bli holdt. For trinn 3 vil en bruker/kunde bli bedt om en kilde til rikdom. Hvis det ikke leveres innen 30 dager, vil gevinsten bli kansellert og kontoen stenges.
Kundeidentifikasjon og -verifisering (KYC)
Den formelle identifiseringen av kunder ved inngåelse av kommersielle relasjoner er et viktig element, både for regelverket knyttet til hvitvasking av penger og for KYC-politikken.
Denne identifikasjonen er avhengig av følgende grunnleggende prinsipper:
En kopi av ditt pass, ID-kort eller førerkort. Vi kan også be om et ekstra bilde med ansiktet til brukeren/kunden.
Vær oppmerksom på at alle fire hjørner av ID-en må være synlige i samme bilde, og alle detaljer må være tydelig lesbare i tillegg til det som er nevnt ovenfor. Vi kan be om alle detaljer om nødvendig. En ansatt kan utføre ytterligere kontroller om nødvendig, basert på situasjonen.
Adresse bevis:
Bevis på adresse vil bli gjort via til forskjellige elektroniske sjekker, som bruker to forskjellige databaser. Hvis en elektronisk test mislykkes, har brukeren/kunden muligheten til å foreta en manuell bevis. En nylig strømregning sendt til din registrerte adresse, utstedt i løpet av de siste 3 månedene eller et offisielt dokument laget av myndighetene som beviser din bostedsstat.
For å gjøre godkjenningsprosessen så rask som mulig, sørg for at dokumentet sendes med en klar oppløsning der alle fire hjørner av dokumentet er synlige, og all tekst er lesbar.
For eksempel: En strømregning, vannregning, bankkontoutskrift eller en hvilken som helst offentlig post adressert til deg. En ansatt kan utføre ytterligere kontroller om nødvendig, basert på situasjonen.
Finansieringskilde
Hvis en spiller setter inn over fem tusen euro, er det en prosess for å forstå kilden til rikdom (SOW)
Eksempler på SOW er:
· Eierskap til virksomheten
· Arbeid
· Arv
· Investering
· Familie
Det er avgjørende at opprinnelsen og legitimiteten til den rikdommen er klart forstått. Dersom dette ikke er mulig kan en ansatt be om ytterligere dokument eller bevise.
Kontoen vil bli frosset dersom samme bruker setter inn enten dette beløpet på en gang eller flere transaksjoner som utgjør dette. En e-post vil bli sendt til dem manuelt for å gå gjennom ovenstående og en informasjon på selve nettsiden.
betcoco.com ber også om et bankoverføring/kredittkort for ytterligere å sikre identiteten til brukeren/kunden. Den gir også tilleggsinformasjon om den økonomiske situasjonen til brukeren/kunden.
Grunnleggende dokument for trinn én:
Grunndokumentet vil være tilgjengelig via innstillingssiden på [betcoco.com] . Hver bruker må fylle ut følgende informasjon:
· Fornavn
· Andre navn
· Nasjonalitet
· Kjønn
· Fødselsdato
Dokumentet vil bli lagret og opprettet av en AI, en ansatt kan gjøre ytterligere kontroller om nødvendig basert på situasjonen.
Ytterligere mål.
I tillegg vil en AI som er overvåket av AML-compliance-ansvarlig se etter uvanlig oppførsel og rapportere det umiddelbart til en ansatt hos betcoco.com .
I henhold til en risikobasert få og generell erfaring vil de menneskelige ansatte på nytt kontrollere alle kontroller som er utført av AI eller andre ansatte, og kan gjøre om eller gjøre ytterligere kontroller i henhold til situasjonen.
I tillegg vil en dataforsker støttet av moderne, elektroniske, analytiske systemer se etter uvanlig oppførsel som: Innskudd og uttak uten lengre spilløkter. Forsøk på å bruke en annen bankkonto for innskudd og uttak, nasjonalitetsendringer, valutaendringer, atferd og aktivitetsendringer samt sjekker, hvis en konto er brukt av den opprinnelige eieren.
En bruker må også bruke samme metode for uttak som ble brukt for innskudd, for beløpet til det første innskuddet for å forhindre hvitvasking .
Politisk utsatte personer (PEP) og sanksjoner
Innenfor vår AML-policy tas det overordnede hensyn til oppdagelse og håndtering av transaksjoner som involverer politisk utsatte personer (PEPs) og sanksjonerte individer og entiteter (SIECs). PEP-er omfatter enkeltpersoner som har fremtredende offentlige stillinger eller har betydelig innflytelse, og forsterker dermed risikoen for økonomisk uredelighet eller misbruk av eiendeler i spillet. SIEC-er er enkeltpersoner eller enheter som har blitt utpekt av regjeringer eller internasjonale organisasjoner som involvert i terrorfinansiering, hvitvasking av penger eller annen økonomisk kriminalitet.
Ved sømløst å integrere PEP- og sanksjonsscreeningsprotokoller i AML-rammeverket vårt, er vi resolutt forpliktet til å hindre ethvert forsøk på å utnytte vår virtuelle økonomi til formål som graft, misbruk eller kanalisering av ulovlige inntekter. Gjennom kontinuerlig og årvåken tilsyn er vi klar til raskt å identifisere potensielle engasjementer med PEP-er eller SIEC-er og ta avgjørende tiltak for å styrke helligheten til vårt nettkasinomiljø. Denne proaktive holdningen gjenspeiler ikke bare vår dedikasjon til rettferdig og klar spillpraksis, men understreker også vår urokkelige vilje til å opprettholde etiske standarder innen virtuell spilling.
Forbedret due diligence
Som en integrert fasett av AML-strategien vår, har Enhanced DueDiligence (EDD) en sentral rolle i vår forpliktelse til å opprettholde et sikkert og gjennomsiktig spillmiljø. EDD er en grundig prosess som supplerer standard due diligence-prosedyrer og utløses i tilfeller der høyere risiko oppdages, for eksempel transaksjoner som involverer aktører med høy verdi, komplekse finansielle strukturer eller jurisdiksjoner med forhøyet AML-risiko. Ved å utnytte avanserte teknologiske verktøy og omfattende dataanalyse, vurderer og verifiserer vi systematisk spilleridentiteter, kilder til midler og transaksjonsmønstre. Denne mangefasetterte tilnærmingen sikrer at vi har en omfattende forståelse av spillernes økonomiske atferd, slik at vi umiddelbart kan identifisere og adressere alle uvanlige eller potensielt ulovlige aktiviteter. Gjennom bruken av EDD styrker vi ikke bare vårt forsvar mot hvitvasking og uredelige aktiviteter, men også dyrke en atmosfære av tillit, integritet og ansvarlig spilling innenfor vår online kasinoplattform.
Bedriftsomfattende risikovurdering
Som en del av sin risikobaserte tilnærming har betcoco.com utført en AML «Enterprise-wide risk assessment» (EWRA) for å identifisere og forstå risikospesifikke for betcoco.com og dets forretningslinjer.
AML-risikopolicyen fastsettes etter å ha identifisert og dokumentert risikoene som er knyttet til forretningslinjene, for eksempel tjenestene nettstedet tilbyr. Brukerne som tjenester tilbys, transaksjoner utført av disse brukerne, leveringskanaler som brukes av banken, de geografiske plasseringene til bankens virksomhet, kunder og transaksjoner og andre kvalitative og fremvoksende risikoer. Identifikasjonen av AML-risikokategorier er basert på betcoco.coms forståelse av regulatoriske krav, regulatoriske forventninger og bransjeveiledning. Ytterligere sikkerhetstiltak er iverksatt for å ta vare på de ekstra risikoene som world wide web fører med seg.
EWRA revurderes årlig.
Løpende transaksjonsovervåking
AML-compliance sikrer at en "løpende transaksjonsovervåking" utføres for å oppdage transaksjoner som er uvanlige eller mistenkelige sammenlignet med kundeprofilen.
Denne transaksjonsovervåkingen utføres på to nivåer:
1) Den første kontrolllinjen:
betcoco.com jobber utelukkende med pålitelige betalingstjenesteleverandører som alle har effektive AML-policyer på plass for å forhindre at det store flertallet av mistenkelige innskudd på betcoco.com finner sted uten riktig utførelse av KYC-prosedyrer på den potensielle kunden.
2) Den andre kontrolllinjen:
betcoco.com gjør sitt nettverk oppmerksom på at enhver kontakt med kunden eller spilleren eller autorisert representant må gi opphav til utøvelse av due diligence på transaksjoner på den aktuelle kontoen. Disse inkluderer spesielt:
• Forespørsler om gjennomføring av finansielle transaksjoner på kontoen;
• Forespørsler i forhold til betalingsmidler eller tjenester på kontoen;
Tre-trinns verifisering med justert risikostyring skal gi all nødvendig informasjon om alle kunder hos betcoco.com til enhver tid.
Alle transaksjoner må også overvåkes av ansatte som overvåkes av AML-ansvarlig som overvåkes av den generelle ledelsen.
De spesifikke transaksjonene som sendes til kundestøttesjefen, muligens gjennom deres Compliance Manager, må også være gjenstand for due diligence.
Fastsettelse av den uvanlige karakteren til en eller flere transaksjoner avhenger i hovedsak av en subjektiv vurdering, i forhold til kunnskapen om kunden (KYC), deres økonomiske oppførsel og transaksjonsmotparten.
Disse kontrollene vil bli utført av et automatisert system, mens en ansatt krysssjekker dem for ekstra sikkerhet.
Transaksjonene som observeres på kundekontoer som det er vanskelig å få en ordentlig forståelse av den lovlige virksomheten og opprinnelsen til midlene for, må derfor raskt betraktes som atypiske (da de ikke er direkte forsvarlige).
Enhver betcoco.com -medarbeider må informere AML-avdelingen om alle atypiske transaksjoner som de observerer og ikke kan tilskrives en lovlig aktivitet eller inntektskilde kjent av kunden.
3) Den tredje kontrolllinjen:
Som en siste forsvarslinje mot AML vil betcoco.com utføre manuelle kontroller på alle mistenkelige brukere og brukere med høyere risiko for å forhindre hvitvasking av penger.
Hvis det oppdages svindel eller hvitvasking av penger, vil myndighetene bli informert.
Rapportering av mistenkelige transaksjoner på betcoco.com
I sine interne prosedyrer beskriver betcoco.com unøyaktige vilkår, for oppmerksomheten til sine ansatte, når det er nødvendig å rapportere og hvordan man går frem med slik rapportering. Rapporter om atypiske transaksjoner analyseres i AML-teamet i samsvar med den nøyaktige metodologiske beskrivelsen i de interne prosedyrene.
Avhengig av resultatet av denne undersøkelsen og basert på informasjonen som er samlet inn, gjør AML-teamet:
• vil avgjøre om det er nødvendig eller ikke å sende en rapport til FIU, i samsvar med de juridiske forpliktelsene gitt i loven av 18. september 2017;
• vil avgjøre om det er nødvendig å avslutte forretningsforholdet med kunden.
Prosedyrer
AML-reglene, inkludert minimum KYC-standarder, vil bli oversatt til driftsveiledning eller prosedyrer som er tilgjengelige på intranettsiden til betcoco.com .
Journalføring
Registrering av data innhentet for identifikasjonsformål skal oppbevares i minst ti år etter at forretningsforholdet er avsluttet.
Registreringer over alle transaksjonsdata må oppbevares i minst ti år etter gjennomføringen av transaksjonene eller slutten av forretningsforholdet. Disse dataene vil være trygt, kryptert lagret offline og online.
Opplæring:
menneskelige ansatte på betcoco.com vil foreta manuelle kontroller på en risikobasert godkjenning som de får spesiell opplæring for.
Opplærings- og bevisstgjøringsprogrammet gjenspeiles av bruken:
· Et obligatorisk AML-treningsprogram i samsvar med de siste regulatoriske utviklingene, for alle som har kontakt med økonomi
· Akademiske AML-læringsøkter for alle nyansatte. Innholdet i dette opplæringsprogrammet må etableres i samsvar med hva slags virksomhet traineene jobber for og stillingene de har. Disse øktene gis av en AML-spesialist som jobber i Coco Loco Holdings NV AML-team.
Revisjon
Internrevisjonen etablerer regelmessig oppdrag og rapporterer om AML-aktiviteter.
Datasikkerhet:
Alle data gitt av en bruker/kunde vil holdes sikkert, vil ikke bli solgt eller gitt til noen andre. Bare
hvis det er tvunget ved lov, eller for å forhindre at hvitvaskingsdata kan deles med AML-myndigheten til
berørt tilstand.
betcoco.com vil følge alle retningslinjer og regler i databeskyttelsesdirektivet (offisielt direktiv
95/46/EF)
Kontakt oss:
Hvis du har spørsmål om våre AML- og KYC-policyer, vennligst kontakt oss:
På e-post: [email protected]
Hvis du har noen klager på våre AML- og KYC-retningslinjer eller om kontrollene som er gjort på kontoen din og din person, vennligst kontakt oss:
På e-post: [email protected]
