AML Policy of Coco Loco Holdings N.V.

Viimeisin päivitetty: 22. syyskuuta, 2023

Käteistalletuksia ja -nostoja varten.

AML Anti-Money-Laundering policy of www.betcoco.com..

Esittely: betcoco.com on Coco LocoHoldings NV yhtiön toimipaikka on Abraham de Veerstraat 9 Willemstad,Curacao. Yrityksen rekisterinumero 162531.

Lainvalvontapolitiikan tavoite: betcoco.com palvelun kaikille käyttäjille ja asiakkaillemme pyritään tarjoamaan korkein mahdollinen turvallisuus että varten tehdään kolmivaiheinen tilitarkastus asiakkaidemme henkilöllisyyden varmistamiseksi. Syynä tähän on todistaa, että rekisteröidyn henkilön tiedot ovatoikeat ja käytetyt talletusmenetelmät eivät ole varastettuja tai jonkun muun käyttämiä, mikä luo yleiset puitteet rahanpesun torjunnalle. Otamme myös huomioon, että kansallisuudesta ja alkuperästä, maksutavasta ja nostotavasta riippuen on toteutettava erilaisia turvatoimia.

Betcoco.com on myös toteuttanut kohtuullisia toimenpiteitä ML-riskin hallitsemiseksi ja rajoittamiseksi, mukaan lukien asianmukaisten keinojen käyttäminen.  betcoco.com on sitoutunut korkeisiin rahanpesunvastaisiin standardeihin EU:n ohjeiden mukaisesti, vaatimustenmukaisuuteen ja edellyttää, että johto & työntekijät valvovat näiden standardien noudattamista estääkseen palvelujensa käytön rahanpesutarkoituksiin..betcoco.com is committed to high standardsof anti-money laundering (AML) according to the EU guidelines, compliance andrequires management & employees to enforce these standards in preventingthe use of its services for money laundering purposes.

betcoco.comin AML-ohjelma on suunniteltu noudattamaan:

EU : "Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin" EU : "Asetus 2015/847 varainsiirtoihin liitettävistä tiedoista" EU : Erilaiset asetukset, joilla asetetaan henkilöihin kohdistuvia pakotteita tai rajoittavia toimenpiteitä ja tiettyjen tavaroiden ja teknologian, mukaan lukien kaikki kaksikäyttötuotteet, kauppasaarto BE : "18. syyskuuta 2017 annettu laki rahanpesun estämisestä käteisrahan käytön rajoittamisesta

Rahanpesun määritelmä:

Rahanpesulla tarkoitetaan:

- Omaisuuden, erityisesti rahan, muuntaminen tai siirtäminen tietoisena siitä, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai tällaiseen toimintaan osallistumisesta, omaisuuden laittoman alkuperän salaamiseksi tai peittämiseksi tai tällaisen toiminnan harjoittamiseen osallistuvan henkilön auttamiseksi välttämään kyseisen henkilön tai yrityksen toiminnan oikeudelliset seuraukset;

- Omaisuuden todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin, luovutuksen, liikkumisen, oikeuksien tai omistusoikeuden salaaminen tai peittäminen tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai tällaiseen toimintaan osallistumisesta; - omaisuuden hankkiminen, hallussapito tai käyttö tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai tällaiseen toimintaan osallistumisesta, osallistuminen, liittoutuminen, yritys sekä avunanto, yllytys, helpottaminen ja neuvonta edellä mainituissa kohdissa tarkoitettujen tekojen tekemiseen. Rahanpesu katsotaan rahanpesuksi myös silloin, kun pesemän omaisuuden tuottanut toiminta on tapahtunut toisen jäsenvaltion tai kolmannen maan alueella.

Ammattilainajärjestely betcoco.com:

Lainvalvontalainsäädännön mukaisesti betcoco.com on nimittänyt "korkeimman tason" rahanpesun estämiseksi: Coco LocoHoldings NV on vastuussa.Lisäksi AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) vastaa rahanpesun vastaisen politiikan ja menettelyjen täytäntöönpanosta järjestelmässä.

Amlco on Coco Loco Holdings NV:n toimitusjohtajan välittömässä vastuussa.

AML-käytäntöjen muutokset ja täytäntöönpanovaatimukset:

Jokainen merkittävä muutos betcoco.com AML-periaatteisiin edellyttää Coco Loco Holdingsin NV jokaiseen Coco Loco Holdingsin yleiseen johtoonNV ja rahanpesun torjunnasta vastaavaan virkailijaan tehtävää hyväksyntää. .

Kolmivaiheinen tarkastus:

Vaiheen ensimmäinen tarkastus:

Vaiheen yksi todentaminen on jokaisen käyttäjän ja asiakkaan tehtävä nostoa varten. Maksutavan valinnan, maksun määrän, nostettavan summan, nostotavan valinnan ja käyttäjän/asiakkaan kansalaisuuden osalta on ensin suoritettava ensimmäisen vaiheen todentaminen. Vaiheen ensimmäinen todentaminen on asiakirja, joka käyttäjän/asiakkaan on täytettävä itse. Seuraavat tiedot on täytettävä: etunimi, toinen nimi, syntymäaika, vakituisen asuinpaikan maa, sukupuoli ja täydellinen osoite.

Kakkosvaiheen tarkastus:

Kakkosvaiheen vahvistus on tehtävä jokaiselle käyttäjälle, joka nostaa yli 2000 € (kaksituhatta euroa).Kunnes kakkosvaiheen vahvistus on tehty, nosto, juomarahat tai talletus pidätetään.Kakkosvaiheen vahvistus johtaa käyttäjän tai asiakkaan alasivulle, jossa hänen on lähetettävä tunnuksensa. Käyttäjän/asiakkaan onlähetettävä pankkitiliote tai viimeisten kolmen kuukauden aikana laadittu yleishyödyllinen lasku, jossa on asiakkaan täydellinen nimi ja osoite, ja otettava kuva henkilöllisyystodistuksesta. Hänen henkilöllisyystodistuksensa vieressä on paperiliitin, jossa on kuusinumeroinen satunnaisesti luotu numero: Henkilöllisyyden todentamiseen voidaan käyttää vain virallista henkilötodistusta, ja hyväksytyt henkilötodistukset voivat olla erilaisia maasta riippuen. Lisäksi tarkistetaan sähköisesti, ovatko ensimmäisessä vaiheessa täytetyt tiedot oikein. Sähköisessä tarkistuksessa tarkistetaan kahden eri tietokannan avulla, että annetut tiedot vastaavat täytettyä asiakirjaa ja henkilötunnuksen nimeä. Jos sähköinen tarkastus epäonnistuu tai ei ole mahdollista, käyttäjän/asiakkaan on lähetettävä todistus nykyisestä asuinpaikastaan. Viranomaisen antama rekisteröintitodistus tai vastaava asiakirja vaaditaan.

Vaihe kolme:

Kolmannen vaiheen vahvistus on tehtävä jokaiselle käyttäjälle, joka tallettaa yli 10000€ (kymmenentuhatta euroa) tai nostaa yli 5000 € (viisituhatta euroa) tai lähettää toiselle käyttäjälle yli 3000 € (kolmetuhatta euroa)kolmenkymmenen (30) päivän aikana. Kunnes kolmannen vaiheen todentaminen on tehty, nosto, juomaraha tai talletus pidätetään. Vaihetta 3 varten käyttäjältä/asiakkaalta pyydetään varallisuuden lähde.Jos sitä ei toimiteta 30 päivän kuluessa, voitot peruutetaan ja tili suljetaan. € (five thousand Euros) or sends another user over 3000 € (three thousand Euros)during a thirty (30) day period. Until step three verification is done thewithdraw, tip or deposit will be held. For step 3 a user/customer will be askedfor a source of wealth.If notprovided in 30 days, the winnings will be canceled and account will be closed.

Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen (KYC)

Asiakkaiden muodollinen tunnistaminen kauppasuhteiden solmimisen yhteydessä on olennaisen tärkeää sekä rahanpesua koskevien säännösten että KYC-politiikan kannalta.

Tämä tunnistaminen perustuu seuraaviin perusperiaatteisiin:

Kopio passista, henkilöllisyystodistuksesta tai ajokortista.Voimme pyytää myös toisen kuvan, jossa on käyttäjän/asiakkaan kasvot.

Huomaa, että tunnuksen kaikkien neljän kulman on oltava näkyvissä samassa kuvassa ja kaikkien yksityiskohtien on oltava selvästi luettavissa edellä mainitun lisäksi. Voimme tarvittaessa pyytää kaikki tiedot. Työntekijä voi tarvittaessa tehdä lisätarkastuksia tilanteen mukaan.

Osoitetodistus:

Osoitteen osoittaminen tapahtuu eri sähköisten sekkien avulla, jotka käyttävät kahta eri tietokantaa. Jos sähköinen tarkastus epäonnistuu, käyttäjällä/asiakkaalla on mahdollisuus tehdä manuaalinen todistus. Tuore, rekisteröityyn osoitteeseen osoittava, viimeisten kolmen kuukauden aikana annettu sähkölasku tai virallinen viranomaisen laatima asiakirja, joka osoittaa asuinvaltiosi.

Jotta hyväksymisprosessi olisi mahdollisimman nopea, varmista, että asiakirja lähetetään selkeällä resoluutiolla, jossa asiakirjan kaikki kulmat ovat näkyvissä ja kaikki teksti on luettavissa.

Esimerkiksi: Sähkölasku, vesilasku, pankin tiliote tai mikä tahansa sinulle osoitettu viranomaisposti. Työntekijä voi tarvittaessa tehdä lisätarkastuksia tilanteen mukaan.

Varojen lähde

Jos pelaaja tallettaa yli viisituhatta euroa, on olemassa prosessi, jonka avulla voidaan ymmärtää rikkauden lähde (SOW)

Esimerkkejä SOW:sta ovat:

-         Yrityksen omistus

-              Työllisyys

·       Inheritance

·       Investment

·       Family

It is critical that the origin and legitimacy of thatwealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask foran additional document or prove.

The account will be frozen if the same user depositseither this amount in one go or multiple transactions which amount to this. Anemail will be sent to them manually to go through the above and an informationon the website itself.

betcoco.com also asks for a bank wire/credit card tofurther insure the Identity of the user/customer. It also gives additionalinformation about the financial situation of the user/customer.

Basic document for step one:

The basic document will be accessible via the settingpage on [betcoco.com]. Every user hasto fill out the following information’s:

·       First name

·       Second name

·       Nationality

·       Gender

·       Date of Birth

The document will be saved and created by an AI, anemployee may do additional checks if necessary based on the situation.

Additional measurements.

In addition, an AI which is overseen by the AMLcompliance officer will look for any unusual behaviour and report it right awayto a employee of betcoco.com.

According to a risk based few and general experience thehuman employees will recheck all checks which are done bevor by the AI or otheremployees and may redo or do additional checks according to the situation.

In addition, a data Scientist supported by modern,electronic, analytic systems will look for unusual behaviour like: Depositingand withdrawing without longer Betting sessions. Attempts to use a differentBank account to for Deposit and Withdraw, nationality changes, currencychanges, behaviour and activity changes as well as checks, if an account isused by its original owner.

Also, a User has to use the same method for Withdraw ashe used for Deposit, for the amount of the initial Deposit to prevent any MoneyLaundering.

Politcally Exposed Persons (PEP) and Sanctions Policy

Within our AML policy, paramount consideration is grantedto the detection and management of transactions involving Politically ExposedPersons (PEPs) and Sanctioned Individuals and Entities (SIECs). PEPs encompassindividuals occupying prominent public positions or wielding significantinfluence, thereby amplifying the risk of financial misconduct or the misuse ofin-game assets. SIECs are individuals or entities that have been designated bygovernments or international organizations as being involved in terroristfinancing, money laundering, or other financial crimes.

By seamlessly integrating PEP and sanctions screeningprotocols into our AML framework, we are resolutely committed to thwarting anyattempts to exploit our virtual economy for purposes such as graft,malfeasance, or the channeling of unlawful proceeds. Through continuous andvigilant oversight, we are poised to expeditiously identify any potentialengagements with PEPs or SIECs and take decisive measures to fortify thesanctity of our online casino environment. This proactive stance not onlymirrors our dedication to equitable and lucid gaming practices but alsounderscores our unwavering resolve to uphold ethical benchmarks within therealm of virtual gaming.

Enhanced Due Diligence

As an integral facet of our AML strategy, Enhanced DueDiligence (EDD) holds a pivotal role in our commitment to maintaining a secureand transparent gaming environment. EDD is a meticulous process thatsupplements standard due diligence procedures and is triggered in cases wherehigher risk is detected, such as transactions involving high-value players,complex financial structures, or jurisdictions with elevated AML risks. Byharnessing advanced technological tools and comprehensive data analysis, wesystematically assess and verify player identities, sources of funds, andtransaction patterns. This multi-faceted approach ensures that we have acomprehensive understanding of our players' financial behaviors, allowing us topromptly identify and address any unusual or potentially illicit activities.Through the application of EDD, we not only fortify our defenses against moneylaundering and fraudulent activities but also cultivate an atmosphere of trust,integrity, and responsible gaming within our online casino platform.

Enterprise-wide risk assessment

As part of its risk-based approach, betcoco.com has conducted anAML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and understand risksspecific to betcoco.com and its business lines.

The AML risk policy is determined after identifying anddocumenting the risks inherent to its business lines such as the services thewebsite offers. The Users to whom services are offered, transactions performedby these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations ofthe bank’s operations, customers and transactions and other qualitative andemerging risks. The identification of AML risk categories is based on betcoco.com understanding ofregulatory requirements, regulatory expectations and industry guidance.Additional safety measures are taken to take care of the additional risks theworld wide web brings with it.

The EWRA is yearly reassessed.

Ongoing transaction monitoring

AML-Compliance ensures that an “ongoing transactionmonitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspiciouscompared to the customer profile.

This transaction monitoring is conducted on two levels:

1) The first Line of Control:

betcoco.com works solely with trusted Payment ServiceProviders whom all have effective AML policies in place as to prevent the largemajority of suspicious deposits onto betcoco.com from taking place withoutproper execution of KYC procedures onto the potential customer.

2) The second Line of Control:

betcoco.com makes its network aware so that any contactwith the customer or player or authorized representative must give rise to theexercise of due diligence on transactions on the account concerned. Inparticular these include:

• Requests for the execution of financial transactions onthe account;

• Requests in relation to means of payment or services onthe account;

Also, the three-step verification with adjusted riskmanagement should provide all necessary information’s about all customers of betcoco.com at all time.

Also, all transaction must be overseen by employees overwatched by the AML compliance officer who is over watched by the general management.

The specific transactions submitted to the customersupport manager, possibly through their Compliance Manager must also be subjectto due diligence.

Determination of the unusual nature of one or moretransactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to theknowledge of the customer (KYC), their financial behaviour and the transactioncounterparty.

These checks will be done by an automated System, whilean Employee crosschecks them for additional security.

The transactions observed on customer accounts for whichit is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities andorigin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are notdirectly justifiable).

Any betcoco.com staff member must inform the AML division ofany atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawfulactivity or source of income known of the customer.

3) The third Line of Control:

As a last line of defense against AML betcoco.com will do manuallychecks on all suspicious and higher risk users in order to fully prevent moneylaundering.

If fraud or Money Laundering is found the authoritieswill be informed.

Reporting of Suspicious transactions on betcoco.com

In its internal procedures, betcoco.com describes inprecise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary toreport and how to proceed with such reporting. Reports of atypical transactionsare analyzed within the AML team in accordance with the precise methodologyfully described in the internal procedures.

Depending on the result of this examination and based onthe information gathered, the AML team:

• will decide whether it is necessary or not to send areport to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Lawof 18 September 2017;

• will decide whether it is necessary to terminate thebusiness relations with the customer.

Procedures

The AML rules, including minimum KYC standards will betranslated into operational guidance or procedures that are available on theIntranet site of betcoco.com.

Record keeping

Records of data obtained for the purpose ofidentification must be kept for at least ten years after the businessrelationship has ended.

Records of all transaction data must be kept for at leastten years following the carrying out of the transactions or the end of thebusiness relationship. This data will be safely, encrypted stored offline andonline.

Training:

betcoco.com human employees will make manual controls ona risk-based approve for which they get special training.

The training and awareness program is reflected by itsusage:

·       A mandatory AML training program in accordance with thelatest regulatory evolutions, for all in touch with finances

·       Academic AML learning sessions for all new employees. Thecontent of this training program has to be established in accordance with thekind of business the trainees are working for and the posts they hold. Thesesessions are given by an AML-specialist working in Coco Loco Holdings NV AML team.

Auditing

Internal audit regularly establishes missions and reportsabout AML activities.

Data Security:

All data given by any user/customer will be kept secure,will not be sold or given to anyone else. Only

if forced by law, or to prevent money laundering data maybe shared with the AML-authority of the

affected state.

betcoco.com will follow all guidelines and rules of thedata protection directive (officially Directive

95/46/EC)

Contact us:

If you have any questions about our AML and KYC Policy,please contact us:

By email: support@betcoco.com

If you have any complains about our AML and KYC Policy orabout the checks done on your Account and your Person, please contact us:

By email: support@betcoco.com