AML-Politik der Coco Loco Holdings N.V.

Letzte Aktualisierung: September 22, 2023

Für Bareinzahlungen und Barabhebungen.

AML Anti-Geldwäsche-Politik von www.betcoco.com.

Einführung: betcoco.com wird betrieben von Coco LocoHoldings NV mit Sitz in Abraham de Veerstraat 9 Willemstad,Curacao. Registrierungsnummer des Unternehmens 162531.

Ziel der AML-Politik: Wir sind bestrebt, allen unseren Nutzern und Kunden auf betcoco.com die größtmögliche Sicherheit zu bieten, weshalb eine dreistufige Kontoverifizierung durchgeführt wird, um die Identität unserer Kunden zu gewährleisten. Der Grund dafür ist der Nachweis, dass die Angaben der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von jemand anderem verwendet werden, was den allgemeinen Rahmen für die Bekämpfung der Geldwäsche schafft. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Staatsangehörigkeit und Herkunft, Einzahlungsart und Abhebung unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen.

Betcoco.com setzt auch angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des ML-Risikos ein, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.  betcoco.com verpflichtet sich zu hohen Standards bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Richtlinien, der Einhaltung der Vorschriften und verlangt von der Geschäftsleitung & den Mitarbeitern, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Dienste für Geldwäschezwecke zu verhindern.

Das AML-Programm von betcoco.com ist so konzipiert, dass es die folgenden Anforderungen erfüllt:

EU : "Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche" EU : "Verordnung 2015/847 über Begleitinformationen zu Geldtransfers" EU : Verschiedene Verordnungen zur Verhängung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und von Embargos gegen bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck BE : "Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Beschränkung der Verwendung von Bargeld

Definition der Geldwäsche:

Geldwäsche wird verstanden als:

- Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögensgegenständen, insbesondere von Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer solchen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an der Begehung einer solchen Tätigkeit beteiligt ist, dabei zu helfen, sich den rechtlichen Folgen ihres Handelns oder des Handelns ihres Unternehmens zu entziehen;

- Das Verheimlichen oder Verschleiern der wahren Natur, der Herkunft, des Ortes, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Gegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen; - den Erwerb, den Besitz oder die Verwendung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen; - die Teilnahme an, die Beteiligung an der Begehung von Straftaten, der Versuch der Begehung von Straftaten sowie die Beihilfe, die Anstiftung, die Erleichterung und die Beratung bei der Begehung einer der unter den vorstehenden Nummern genannten Handlungen. Die Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Tätigkeiten, die zu den zu waschenden Vermögenswerten geführt haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlands durchgeführt wurden.

Organisation der AML für betcoco.com:

In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat betcoco.com die "höchste Ebene" für die Verhinderung von ML ernannt: Das gesamte Management von Coco LocoHoldings NV ist verantwortlich.Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Politik und -Verfahren innerhalb des Systems zuständig.

Die AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Generaldirektion der Coco Loco Holdings NV.

Änderungen der AML-Politik und Umsetzungsanforderungen:

Jede größere Änderung der betcoco.com Geldwäschepolitik muss von der Geschäftsleitung der Coco Loco Holdings NV und dem Geldwäschebekämpfungsbeauftragten genehmigt werden.

Drei-Schritt-Überprüfung:

Schritt eins der Überprüfung:

Schritt eins der Verifizierung muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um eine Abhebung vorzunehmen. Unabhängig von der Wahl der Zahlungsart, des Zahlungsbetrags, des Abhebungsbetrags, der Wahl der Abhebung und der Nationalität des Benutzers/Kunden muss zuerst die erste Verifizierungsstufe durchgeführt werden. Die erste Verifizierungsstufe ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Auszufüllen sind: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Aufenthalts, Geschlecht und vollständige Anschrift.

Schritt zwei der Überprüfung:

Schritt zwei der Verifizierung muss von jedem Nutzer durchgeführt werden, der mehr als 2000 € (zweitausend Euro) abhebt.Bis zur Durchführung von Schritt zwei der Verifizierung wird die Abhebung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten.Schritt zwei der Verifizierung führt den Nutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seine ID eingeben muss. Der Nutzer/Kunde muss einen Bankauszug oder eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens vorlegen, die innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt wurde und den vollständigen Namen und die Adresse des Kunden enthält, und ein Foto seines Ausweises machen. Neben dem Ausweis befindet sich eine Büroklammer mit einer sechsstelligen zufällig generierten Nummer: Für die Ausweiskontrolle darf nur ein amtlicher Ausweis verwendet werden, wobei je nach Land eine unterschiedliche Anzahl von Ausweisen akzeptiert werden kann. Es wird auch elektronisch geprüft, ob die in Schritt eins eingegebenen Daten korrekt sind. Die elektronische Prüfung erfolgt über zwei verschiedene Datenbanken, um sicherzustellen, dass die angegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen aus dem Ausweis übereinstimmen: Wenn die elektronische Prüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Nutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Eine Meldebescheinigung der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Schritt drei der Überprüfung:

Der dritte Schritt der Verifizierung muss von jedem Nutzer durchgeführt werden, der über 10000€ (zehntausend Euro) einzahlt oder über 5000 € (fünftausend Euro) abhebt oder einem anderen Nutzer über 3000 € (dreitausend Euro) innerhalb eines Zeitraums von dreißig (30) Tagen schickt. Bis zur Überprüfung in Schritt 3 wird die Abhebung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Für Schritt 3 wird der Nutzer/Kunde nach einer Vermögensquelle gefragt.Wenn diese innerhalb von 30 Tagen nicht vorgelegt wird, werden die Gewinne storniert und das Konto geschlossen.

Kundenidentifizierung und -prüfung (KYC)

Die förmliche Identifizierung von Kunden bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element sowohl für die Vorschriften über die Geldwäsche als auch für die KYC-Politik.

Diese Identifizierung beruht auf den folgenden Grundprinzipien:

Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins sowie ggf. ein zweites Foto mit dem Gesicht des Nutzers/Kunden.

Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild zu sehen sein müssen und dass alle Angaben neben den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Gegebenenfalls werden wir alle Details nachfragen. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Kontrollen durchführen.

Anschriftennachweis:

Der Adressnachweis erfolgt über zwei verschiedene elektronische Prüfungen, die zwei unterschiedliche Datenbanken nutzen. Wenn eine elektronische Prüfung fehlschlägt, hat der Nutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen. Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, die innerhalb der letzten 3 Monate an die registrierte Adresse ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das den Wohnsitz nachweist.

Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument mit einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.

Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder eine an Sie gerichtete staatliche Post. Ein Bediensteter kann je nach Sachlage zusätzliche Kontrollen durchführen.

Mittelherkunft

Wenn ein Spieler mehr als fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess der Verständigung über die Quelle des Reichtums (SOW)

Beispiele für SOW sind:

-      Eigentümerschaft eines Unternehmens

-      Beschäftigung

·       Inheritance

·       Investment

·       Family

It is critical that the origin and legitimacy of thatwealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask foran additional document or prove.

The account will be frozen if the same user depositseither this amount in one go or multiple transactions which amount to this. Anemail will be sent to them manually to go through the above and an informationon the website itself.

betcoco.com also asks for a bank wire/credit card tofurther insure the Identity of the user/customer. It also gives additionalinformation about the financial situation of the user/customer.

Basic document for step one:

The basic document will be accessible via the settingpage on [betcoco.com]. Every user hasto fill out the following information’s:

·       First name

·       Second name

·       Nationality

·       Gender

·       Date of Birth

The document will be saved and created by an AI, anemployee may do additional checks if necessary based on the situation.

Additional measurements.

In addition, an AI which is overseen by the AMLcompliance officer will look for any unusual behaviour and report it right awayto a employee of betcoco.com.

According to a risk based few and general experience thehuman employees will recheck all checks which are done bevor by the AI or otheremployees and may redo or do additional checks according to the situation.

In addition, a data Scientist supported by modern,electronic, analytic systems will look for unusual behaviour like: Depositingand withdrawing without longer Betting sessions. Attempts to use a differentBank account to for Deposit and Withdraw, nationality changes, currencychanges, behaviour and activity changes as well as checks, if an account isused by its original owner.

Also, a User has to use the same method for Withdraw ashe used for Deposit, for the amount of the initial Deposit to prevent any MoneyLaundering.

Politcally Exposed Persons (PEP) and Sanctions Policy

Within our AML policy, paramount consideration is grantedto the detection and management of transactions involving Politically ExposedPersons (PEPs) and Sanctioned Individuals and Entities (SIECs). PEPs encompassindividuals occupying prominent public positions or wielding significantinfluence, thereby amplifying the risk of financial misconduct or the misuse ofin-game assets. SIECs are individuals or entities that have been designated bygovernments or international organizations as being involved in terroristfinancing, money laundering, or other financial crimes.

By seamlessly integrating PEP and sanctions screeningprotocols into our AML framework, we are resolutely committed to thwarting anyattempts to exploit our virtual economy for purposes such as graft,malfeasance, or the channeling of unlawful proceeds. Through continuous andvigilant oversight, we are poised to expeditiously identify any potentialengagements with PEPs or SIECs and take decisive measures to fortify thesanctity of our online casino environment. This proactive stance not onlymirrors our dedication to equitable and lucid gaming practices but alsounderscores our unwavering resolve to uphold ethical benchmarks within therealm of virtual gaming.

Enhanced Due Diligence

As an integral facet of our AML strategy, Enhanced DueDiligence (EDD) holds a pivotal role in our commitment to maintaining a secureand transparent gaming environment. EDD is a meticulous process thatsupplements standard due diligence procedures and is triggered in cases wherehigher risk is detected, such as transactions involving high-value players,complex financial structures, or jurisdictions with elevated AML risks. Byharnessing advanced technological tools and comprehensive data analysis, wesystematically assess and verify player identities, sources of funds, andtransaction patterns. This multi-faceted approach ensures that we have acomprehensive understanding of our players' financial behaviors, allowing us topromptly identify and address any unusual or potentially illicit activities.Through the application of EDD, we not only fortify our defenses against moneylaundering and fraudulent activities but also cultivate an atmosphere of trust,integrity, and responsible gaming within our online casino platform.

Enterprise-wide risk assessment

As part of its risk-based approach, betcoco.com has conducted anAML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and understand risksspecific to betcoco.com and its business lines.

The AML risk policy is determined after identifying anddocumenting the risks inherent to its business lines such as the services thewebsite offers. The Users to whom services are offered, transactions performedby these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations ofthe bank’s operations, customers and transactions and other qualitative andemerging risks. The identification of AML risk categories is based on betcoco.com understanding ofregulatory requirements, regulatory expectations and industry guidance.Additional safety measures are taken to take care of the additional risks theworld wide web brings with it.

The EWRA is yearly reassessed.

Ongoing transaction monitoring

AML-Compliance ensures that an “ongoing transactionmonitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspiciouscompared to the customer profile.

This transaction monitoring is conducted on two levels:

1) The first Line of Control:

betcoco.com works solely with trusted Payment ServiceProviders whom all have effective AML policies in place as to prevent the largemajority of suspicious deposits onto betcoco.com from taking place withoutproper execution of KYC procedures onto the potential customer.

2) The second Line of Control:

betcoco.com makes its network aware so that any contactwith the customer or player or authorized representative must give rise to theexercise of due diligence on transactions on the account concerned. Inparticular these include:

• Requests for the execution of financial transactions onthe account;

• Requests in relation to means of payment or services onthe account;

Also, the three-step verification with adjusted riskmanagement should provide all necessary information’s about all customers of betcoco.com at all time.

Also, all transaction must be overseen by employees overwatched by the AML compliance officer who is over watched by the general management.

The specific transactions submitted to the customersupport manager, possibly through their Compliance Manager must also be subjectto due diligence.

Determination of the unusual nature of one or moretransactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to theknowledge of the customer (KYC), their financial behaviour and the transactioncounterparty.

These checks will be done by an automated System, whilean Employee crosschecks them for additional security.

The transactions observed on customer accounts for whichit is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities andorigin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are notdirectly justifiable).

Any betcoco.com staff member must inform the AML division ofany atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawfulactivity or source of income known of the customer.

3) The third Line of Control:

As a last line of defense against AML betcoco.com will do manuallychecks on all suspicious and higher risk users in order to fully prevent moneylaundering.

If fraud or Money Laundering is found the authoritieswill be informed.

Reporting of Suspicious transactions on betcoco.com

In its internal procedures, betcoco.com describes inprecise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary toreport and how to proceed with such reporting. Reports of atypical transactionsare analyzed within the AML team in accordance with the precise methodologyfully described in the internal procedures.

Depending on the result of this examination and based onthe information gathered, the AML team:

• will decide whether it is necessary or not to send areport to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Lawof 18 September 2017;

• will decide whether it is necessary to terminate thebusiness relations with the customer.

Procedures

The AML rules, including minimum KYC standards will betranslated into operational guidance or procedures that are available on theIntranet site of betcoco.com.

Record keeping

Records of data obtained for the purpose ofidentification must be kept for at least ten years after the businessrelationship has ended.

Records of all transaction data must be kept for at leastten years following the carrying out of the transactions or the end of thebusiness relationship. This data will be safely, encrypted stored offline andonline.

Training:

betcoco.com human employees will make manual controls ona risk-based approve for which they get special training.

The training and awareness program is reflected by itsusage:

·       A mandatory AML training program in accordance with thelatest regulatory evolutions, for all in touch with finances

·       Academic AML learning sessions for all new employees. Thecontent of this training program has to be established in accordance with thekind of business the trainees are working for and the posts they hold. Thesesessions are given by an AML-specialist working in Coco Loco Holdings NV AML team.

Auditing

Internal audit regularly establishes missions and reportsabout AML activities.

Data Security:

All data given by any user/customer will be kept secure,will not be sold or given to anyone else. Only

if forced by law, or to prevent money laundering data maybe shared with the AML-authority of the

affected state.

betcoco.com will follow all guidelines and rules of thedata protection directive (officially Directive

95/46/EC)

Contact us:

If you have any questions about our AML and KYC Policy,please contact us:

By email: support@betcoco.com

If you have any complains about our AML and KYC Policy orabout the checks done on your Account and your Person, please contact us:

By email: support@betcoco.com